317张罚单，约2.25亿元！本年7月，银行业收到的罚单数量以及罚单金额创下本年2月以来的月度新高。
《金融时报》记者整理同花顺iFinD数据发现，本年7月，中国人民银行、金融监督处理总局以及国家外汇处理局对银行业金融组织（包含各分支组织）开出317张罚单，被罚没总金额高达22527.68万元（以处分公告日计算），较6月的156张罚单、10156.52万元罚金呈现倍数增加。
值得重视的是，在317张罚单中，农商银行及村镇银行的罚单数量总和就水土不服了“半壁河山”。本年7月，上述两类银行别离收到罚单115张、51张。从罚没金额来看，农商银行当月被罚总额高达7946.53万元，显着高于其他类型银行；村镇银行被罚2304.54万元。
在中小银行中，城商银行7月共领到38张罚单，被罚没金额达4131.24万元，较上个月增加超5倍。其间，南京银行当月“吃下”5张罚单，总金额超200万元；贵州银行也领到4张罚单，合计被罚160万元。
从全国性银行来看，国有大型商业银行7月共收到罚单53张，数量仅次于农商银行，合计被罚2460.69万元；股份制银行收到44张罚单，合计被罚3054.26万元。
此外，3家政策性银行均“上榜”，合计收到12张罚单，被罚没金额近2000万元；两家民营银行因“未按规矩实行客户身份辨认责任”“信息科技危险处理不审慎”等原因被罚，合计118万元；在外资银行中，仅华美银行一家“上榜”，被罚93万元。
值得重视的是，本年7月，一张罚单将中邮邮惠万家银行推至聚光灯下。因违背清算处理规矩，这家独立法人直销银行“吃下”高达425万元的大额罚单，这也是该行自开业以来收到的首张罚单。
《金融时报》记者整理Wind数据发现，本年7月，罚单金额较上月呈现显着上升与大额罚单数量增多有直接关系。当月，“一行两局”共开出51张数额上百万元的大额罚单。其间，超对折的罚单由中国人民银行开出，违规事由触及反洗钱、客户身份辨认以及违背金融计算处理和账户处理规矩等。
7月15日，重庆三峡银行因“违背金融计算处理规矩”“违背账户处理规矩”等9项原因，收到中国人民银行重庆市分行开出的金额高达559.2万元的罚单。7月25日，长安银行因违背付出结算处理规矩被中国人民银行陕西省分行处以罚金400万元。
还有一家政策性银行因“违规处理内保外贷事务，违背规矩处理结汇、售汇事务”等原因，收到国家外汇处理局开出的金额高达1394.42万元的“天价罚单”。
在“双罚制”下，银行职工因违背法律法规被正告、罚款较为常见。跟着监管继续趋严，被处以“制止从业”的事例也不在少数。
《金融时报》记者整理发现，本年7月，共有20名银行从业人员因严峻违规等行为，遭到“制止从事银行业作业”的行政处分，触及组织包括政策性银行、国有大行、股份制银行、城商银行以及农商银行等各类金融组织。在这20人中，还有13人被“红牌罚下”，制止从事银行业终身。
从终身禁业的原因来看，因信贷事务违规被罚的银行从业人员超对折，首要触及信贷核对不到位、贷前查询不尽职、信贷资金被移用等，还有从业人员因内控处理不到位、职工处理不到位、对职工行为严峻违背审慎运营规矩负有责任等原因被“红牌罚下”。
7月4日，某国有大行宜昌市分行因“内控处理不到位”被罚40万元，12位相关担任人均遭到不同程度的处分。其间1人被制止终身从事银行业作业，11人被正告。
值得重视的是，本年7月，贵州银行六盘水分行先后有两人被处以终身制止从事银行业的行政处分。从违法违背相关规矩的行为来看，时任贵州银行六盘水分行营业部总经理张登奎因“案防处理不到位”被罚，时任贵州银行六盘水分行危险处理部总经理张永栋因“职工行为处理不到位”被罚。记者看出，此前，张永栋、张登奎均已因涉嫌严峻违法违纪被查询。
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